湖北英山农商银行城关支行成功拦截一起异常开户事件

近日，湖北英山农商银行城关支行凭借高度责任意识、敏锐风险意识，与警方联动协作，成功拦截一起异常开户事件，有效防范电信网络诈骗，为客户守住了“钱袋子”。

6月9日，一名年过七旬的老年客户到城关支行，申请开立活期账户用于收款。在办理过程中，内勤人员按流程询问账户用途、交易对手身份，该客户反复提及对方为“网上平台人员”，称这是自己刷视频平台获得的“合法收入”。该客户言语逻辑混乱，经办柜员敏锐察觉异常，遂要求该客户核验交易信息。在征得客户同意后，工作人员又查看了其聊天记录，发现其微信通讯录里都是“维权律师团队”“平台客服专员”等陌生联系人，且一些微信群里面大量发布带有风险标识的不明链接。

至此，工作人员基本判定该客户遭遇电信网络诈骗，于是迅速将信息报送至县行运营部和辖区附近公安机关。县公安局城北警务站三名警官火速抵达现场，警银双方工作人员组成劝阻小组，安抚客户，耐心解释，逐条揭穿对方话术漏洞，提示钓鱼网站潜在风险，用通俗易懂的方式直击诈骗套路。经警银双方工作人员轮番劝说，该客户幡然醒悟，消除疑虑，并表示理解和谢意。警银协作确认涉嫌电诈事实，及时阻止电诈，避免客户财产损失。

此次成功拦截异常开户事件，体现了农商银行高度责任意识、反诈能力，发挥了警银协作的重要作用。下阶段，英山农商银行将与公安机关紧密合作，大力组织反诈培训，开展反电诈、反洗钱、反非法集资宣传，增强“技防+人防”能力，守好客户“钱袋子”，切实防范风险，维护金融安全。

江欣 黄恒